Beaucoup de Français ne savent pas l’importance d’un gestionnaire patrimonial. Les causes de ce désintérêt sont légion. N’est-ce pas une ignorance dont les conséquences peuvent ruiner la vie de toute une famille ? Découvrez dans cet article les quatre raisons pour lesquelles nous vous recommandons vivement de recourir à un professionnel.
Plan de l'article
Tout le monde a un patrimoine
Il faut d’abord qu’on commence par dire ce qu’est un patrimoine. D’aucuns pensent à tort qu’ils n’en ont pas. C’est très faux ! Le patrimoine n’est pas seulement pour les riches. Ce n’est pas, non plus, des biens immobiliers.
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Il rassemble en effet, tous les biens dont vous disposez. Vos meubles, vos propriétés foncières et immobilières, vos véhicules, vos biens professionnels, vos droits d’usufruit, vos dettes, vos droits d’auteurs… Tout cela constitue votre patrimoine. Alors pourquoi ne pas en faire une gestion raisonnée et lucrative ?
Assainir vos finances et les fructifier
La gestion du patrimoine est très complexe. Aussi, vous conseillons-nous de confier le vôtre à un professionnel. Experts fiscaux, notaires, banquiers, courtiers en assurance, gestionnaires de portefeuille, conseillers en investissement financier, conseillers en gestion de patrimoine, etc. Vous avez l’embarras de choix, n’est-ce pas ? Mais nous vous recommandons les conseillers en gestion de patrimoine (CGPI) indépendants.
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Ils sont chargés de la gestion de votre portefeuille d’actifs. Ils vous aident à réduire vos impôts grâce à l’optimisation fiscale et la défiscalisation. Les CGPI vous font des placements de capital dans le but de les fructifier. Ils vous conseillent des investissements sûrs et vous amènent à la diversification de votre patrimoine. S’il faut investir dans des obligations, prendre une assurance vie, acheter ou vendre tel bien, ils vous le diront. Vous y gagnerez beaucoup, car ils maîtrisent mieux les fluctuations des marchés.
Organiser votre vie
En plus de diversifier vos supports d’investissement pour vous faire gagner des profits, le CGPI organise l’avenir de votre famille. Comment donc ? Nous ne sommes pas éternels. Cet expert prépare votre succession et protège vos héritiers.
En d’autres termes, il est le gardien de vos biens. Il assure alors leur sécurité et celle de votre famille entière. Car un patrimoine qui tombe dans de mauvaises mains, n’est-elle pas la ruine des véritables propriétaires ?
Bénéficier de l’expertise d’un professionnel et disposer de son temps
En confiant la gestion de votre patrimoine à un expert, vous disposez du vôtre. Vous vaquez pleinement à d’autres activités. Et lui se charge de vos biens. C’est son domaine. Il maîtrise les formules requises. Vous n’avez rien à craindre.
Il suffit de recourir à un cabinet fiable. Vous avez même la possibilité de lui laisser les manettes en souscrivant à une gestion déléguée.
